AML und Verifizierung beim Telbet Casino

Diese Seite erklärt, welche gesetzlichen Vorgaben wir zur Bekämpfung von Geldwäscherei einhalten, wann und wie wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente Sie dafür benötigen. Transparenz steht dabei an erster Stelle.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben das Telbet Casino unter einer Lizenz der Behörde von Curaçao (Lizenznummer OGL/2025/1598/0234). Diese Lizenz verpflichtet uns zur vollständigen Einhaltung der dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Das gilt für jede Transaktion, die über unsere Plattform läuft, sei es eine TWINT-Einzahlung von 20 CHF oder eine Kryptoauszahlung im vierstelligen Bereich.

Wir setzen dafür ein Risikomanagement ein, das jeden Account nach Kriterien wie Einzahlungsvolumen, Einsatzverhalten und Auszahlungsmuster einordnet. Auffällige Konstellationen werden von unserem Compliance-Team manuell geprüft und bei begründetem Verdacht an die zuständigen Stellen gemeldet. Diese Pflicht gilt für uns seit der Gründung 2025 und ist nicht verhandelbar, denn sie schützt nicht nur uns, sondern auch Sie als ehrlichen Spieler.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung Ihrer Identität folgt klaren Regeln, damit Sie wissen, was wann auf Sie zukommt. Wir unterscheiden drei Auslöser.

• Bei der Registrierung: Wir prüfen Ihren Namen, Ihr Geburtsalter und Ihre Adresse. Sie müssen mindestens 18 Jahre alt sein und in einem Land wohnen, das nicht auf unserer Sperrliste steht (USA, UK, Niederlande, Belgien, Frankreich, Spanien, Iran, Nordkorea).
• Vor der ersten Auszahlung: Hier verlangen wir den vollständigen Identitätsnachweis sowie einen Adressnachweis, bevor wir Geld auszahlen.
• Bei Schwellwerten: Erreichen Ihre kumulierten Einzahlungen oder Auszahlungen einen von uns festgelegten Betrag, können wir zusätzlich eine Verifizierung verlangen. Das gilt auch für ungewöhnliche Spielmuster.

Benötigte Dokumente

Für den Identitätsnachweis akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und gut lesbar fotografiert ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung (nicht älter als drei Monate) oder ein amtlicher Meldeauszug. Gehört die Zahlungsmethode nicht direkt Ihnen, etwa bei einer Karte auf den Namen eines Angehörigen, verlangen wir einen Nachweis, dass Sie zur Nutzung berechtigt sind. Bei Kryptoeinzahlungen in BTC, ETH oder USDT prüfen wir die Wallet-Adresse und die Herkunft der Transaktion auf der Blockchain.

So läuft die Verifizierung ab

Der Ablauf ist bewusst schlank gehalten, damit die Prüfung Ihre Auszahlung nicht unnötig verzögert. In der Regel dauert die Bearbeitung weniger als 24 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. So gehen Sie vor:

• 1. Öffnen Sie in Ihrem Account den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Kategorie des Dokuments aus.
• 2. Fotografieren Sie Vorder- und Rückseite des Ausweisdokuments im Querformat, ohne Blitzreflexe und ohne abgeschnittene Ecken.
• 3. Laden Sie den Adressnachweis hoch und stellen Sie sicher, dass Name und Adresse mit Ihren Accountdaten übereinstimmen.
• 4. Reichen Sie bei Bedarf den Nachweis zum Zahlungsmittel ein, etwa ein Foto der verwendeten Karte mit verdeckter mittlerer Ziffern.
• 5. Bestätigen Sie die Übermittlung. Sie erhalten eine Nachricht, sobald unsere Prüfung abgeschlossen ist.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können die Daten einsehen, und jede Einsichtnahme wird protokolliert. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, es sei denn, ein Gesetz oder eine Behörde verlangt das ausdrücklich. Nach Abschluss der Prüfung bleiben die Dokumente für die gesetzlich vorgeschriebene Dauer gesperrt gespeichert.

Nachweis der Geldquelle

Unter bestimmten Umständen fragen wir nach, woher die Mittel stammen, die Sie bei uns einzahlen. Das ist keine Misstrauensäußerung gegenüber Ihnen persönlich, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns die Lizenzbehörde auferlegt. Typische Auslöser sind sehr hohe Einzahlungssummen in kurzer Zeit, ein deutliches Missverhältnis zwischen Einzahlungshöhe und Ihrem sonstigen Profil oder Hinweise auf Drittzahlungen, also Gelder, die von Konten stammen, die nicht auf Ihren Namen laufen.

Als Beleg genügt je nach Situation eine Lohnabrechnung, ein Arbeitsvertrag, ein Steuerbescheid, ein Verkaufsnachweis etwa für ein Fahrzeug oder eine Immobilie, oder bei Kryptowährungen ein Nachweis über den ursprünglichen Kauf der Coins. Erben oder Schenkungsempfänger weisen das über das entsprechende amtliche Dokument nach. Wir prüfen Ihre Angaben vertraulich und speichern sie mit demselben Schutz wie Ihre Ausweisdokumente.

Wie wir Zahlungen prüfen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Prüfsystem, das auf auffällige Muster reagiert. Dabei gilt eine Grundregel, die Sie kennen sollten: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung. Wer mit TWINT oder Visa einzahlt, bekommt sein Geld nicht in Bitcoin ausbezahlt. Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass unsere Plattform als Umweg für Geldströme missbraucht wird.

Für Einzahlungen stehen Ihnen TWINT, PostFinance, Paysafecard, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Apple Pay, Bitcoin, Ethereum und Tether zur Verfügung. Auszahlungen laufen über Bank Transfer, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller sowie die Kryptowährungen BTC, ETH und USDT. Die minimale Einzahlung und Auszahlung liegt bei 20 CHF, Auszahlungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, und wir erheben keinerlei Gebühren auf unserer Seite.

Konsequenzen fehlender Dokumente

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht oder nicht vollständig ein, ziehen wir gestaffelte Massnahmen. Zunächst sperren wir Auszahlungen, bis die Verifizierung abgeschlossen ist, denn ohne sie dürfen wir gesetzlich kein Geld auszahlen. Spielgeldeinträge und laufende Partien bleiben davon unberührt.

Stellt sich nach Prüfung heraus, dass Dokumente gefälscht, veraltet oder einer anderen Person zugeordnet sind, schliessen wir den Account dauerhaft und behalten uns vor, den Fall an die Lizenzbehörde zu melden. Guthaben aus nachweislich legalen Einzahlen zahlen wir in solchen Fällen auf ein Konto aus, dessen Inhaberschaft wir separat verifizieren. Liegt ein Identitätsbetrug vor, verfällt der Anspruch auf Auszahlung des Guthabens. Wer unsere AML-Vorgaben wiederholt umgeht, etwa über Strohmänner oder Drittzahlungen, wird ohne Vorwarnung ausgeschlossen. Für Fragen während des Prozesses erreichen Sie unseren Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir entsprechend den Vorgaben unserer Lizenzbehörde von Curaçao für mehrere Jahre auf, gerechnet ab dem Ende der Geschäftsbeziehung. Der Grund ist ein doppelter: Zum einen verlangen die Anti-Geldwäscherei-Vorschriften die Aufbewahrung, damit Behörden bei späteren Untersuchungen die Transaktionshistorie nachvollziehen können. Zum anderen schützt die Aufbewahrung auch Sie, etwa wenn Sie years später eine Frage zu einer alten Auszahlung klären wollen.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiederbringlich, soweit kein gesetzlicher Aufbewahrungsgrund weiterbesteht. Sie können jederzeit über [email protected] anfragen, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben, und eine Kopie davon verlangen. Daten, die für laufende Verfahren oder gesetzliche Pflichten benötigt werden, können wir erst nach Abschluss dieser Verfahren entfernen.

Häufige Fragen zu Telbet

Kann ich bei Telbet Casino ohne Verifizierung spielen?

Ja, Einzahlungen und Spielrunden sind ohne vollständige Verifizierung möglich. Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung benötigen wir jedoch Identitätsnachweis und Adressnachweis, sonst können wir kein Geld auszahlen.

Wie lange dauert die KYC-Prüfung?

In der Regel weniger als 24 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig, lesbar und mit Ihren Accountdaten konsistent sind. Bei Unklarheiten meldet sich unser Compliance-Team per E-Mail.

Warum muss die Auszahlung über die gleiche Methode erfolgen wie die Einzahlung?

Diese Regel gehört zu unseren AML-Vorgaben und verhindert, dass Geld über unsere Plattform zwischen verschiedenen Zahlungswegen verschoben wird. Ausnahmen sind nur möglich, wenn ein Zahlungsmittel keine Auszahlungen unterstützt, etwa Paysafecard oder TWINT.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und zugriffsbeschränkt für die gesetzlich vorgeschriebene Dauer. Danach werden sie gelöscht, sofern kein gesetzlicher Grund für eine längere Speicherung besteht.

Verlange ich bei Kryptoeinzahlungen den gleichen Nachweis?

Ja. Auch bei Bitcoin, Ethereum oder Tether prüfen wir Ihre Identität, und bei grösseren Beträgen können wir einen Nachweis über den Ursprung der Coins verlangen.